הלבנת הון

מהי הלבנת הון ? הלבנת הון הנה עבירה חמורה שהעונש בגינה יכול להגיע עד לעשרים שנות מאסר. עבירות הלבנת ההון מחולקות לשני סוגים, עבירות טכניות שבגינן עונשים קלים ולעיתים אף מנהליים בלבד (כמו נניח שלילת רישיון של נותן שירותי מטבע – צ'יינג') ועבירות מהותיות שבגינן העונשים מוחשיים יותר. במקרי קיצון כמו הלבנת הון שתכליתה מימון טרור, העונשים יהיו שנות מאסר ארוכות. בכל מקום בו מדובר בהלבנת הון, מיד יש לשאול גם את השאלה מהי אם כך "עבירת המקור" הלבנת הון מוגדרת כמעשה שנועד להפוך כסף "אסור" שמקורו בעבירה אחרת לכסף "מותר" ואפילו כזה ששולם בגינו מס כדת וכדין שאז ניתן להשתמש בו לכל צורך. חקיקת הלבנת ההון התפתחה תחילה בארצות הברית ולאחר מכן זלגה למדינו אחרות כך שהיום הרוב המכריע של מדינות העולם החיל את כללי הלבנת ההון כך שהאיסור הוא למעשה איסור עולמי ממש. כל מי שניסה להעביר כסף חוקי בין מדינות המערב השונות יודע ומבין כמה הבנקים מקשים על העברות הכספים הללו והכל בשל איסור הלבנת ההון.