הלבנות הון בנדלן
הלבנת הון היא תהליך של הסתרת המקורות של כסף שהושג באופן בלתי חוקי על ידי כך שהוא נראה כאילו הושג ממקור לגיטימי. זה נעשה כדי להימנע מבדיקה משפטית, להגן על זהות הפושע ובמקרים מסוימים להלבין כספים כדי להפוך אותו לשימוש. תוכניות הלבנת הון מתוכננות לעתים קרובות להיות קשות לזיהוי, כך שהן יכולות להמשיך ללא גילוי. הלבנת הון היא תהליך של הסתרת מקורות הכסף שהושג באופן בלתי חוקי. הוא משמש גם להתייחסות להסתרת נכסים מנושים או רשויות. פעולת העברת כספים ממפעל פלילי למפעל לגיטימי, מתוך כוונה להסתיר את מקורו האסור, נקראת "הלבנה".
תהליך של המרת כסף
הלבנת הון היא תהליך של המרת כסף שהושג שלא כדין לכספים לגיטימיים לכאורה. זה מושג בדרך כלל על ידי העברתו דרך סדרה מורכבת של עסקאות, לעתים קרובות במדינות או בתחומי שיפוט שונים, כדי ליצור את המראה שהוא נוצר ממקורות לגיטימיים. בחלק זה נתמקד כיצד הלבנת הון יכולה להתרחש בנדל"ן וכיצד היא משפיעה על הכלכלה (במיוחד עבור מדינות מתפתחות). הלבנת הון יכולה להתרחש בנדל"ן על ידי מניפולציה של מחיר הנכס כדי שייראה כאילו לקונה יש יותר כסף ממה שיש לו בפועל. ניתן לעשות זאת על ידי שימוש בנכס של אנשים אחרים כבטוחה או על ידי רכישת נכס ולאחר מכן מכירתו בשווי גבוה יותר. תעשיית הנדל"ן היא שוק של 300 מיליארד דולר בארה"ב בלבד. המשמעות היא שזהו יעד אטרקטיבי ביותר להלבנת הון ופעילויות לא חוקיות אחרות. הלבנת הון בנדל"ן עוסקת לא רק ברכישת נכס בכספים שהושגו שלא כדין ולאחר מכן במכירתו כדי להרוויח כסף נקי, אלא גם בשימוש בנכס כבטוחה להלוואות מבנקים או מלווים אחרים. ניתן לחלק את תהליך הלבנת הון לשלושה שלבים: השמה, ריבוד ושילוב. השמה מתייחסת למעשה של הכנסת כסף מלוכלך לכלכלה, ריבוד כרוך בעסקאות שונות שנועדו לטשטש את מקורותיה של עסקה, ואינטגרציה היא כאשר הכספים הללו נראים לגיטימיים על ידי חיבורם עם מקורות הכנסה או עושר חוקיים. על מנת להילחם בבעיה זו,
האם הלבנת הון זה חוקי?
הלבנת הון היא תהליך של הסוואה של רווחי פשע או פעילות בלתי חוקית אחרת כך שנראה שהם מקורם במקור לגיטימי. המטרה היא להקשות על הרשויות לזהות ולתפוס את רווחי הפשע. ישנן דרכים רבות שבהן הלבנת הון יכולה להתבצע בתוך תחום הנדל"ן, אך הנפוצה ביותר היא באמצעות עסקאות מזומן. זה כולל קניית נכס במזומן, תשלום עבור שירותים במזומן או מכירת נכס במזומן. על מנת למנוע הלבנת הון במקרקעין, חשוב שתדעו מאילו סימנים יש לשים לב וכיצד ניתן לדווח על כל התנהגות חשודה. הלבנת הון היא תהליך לגרום לכסף שהושג באופן בלתי חוקי להיראות לגיטימי. זה פשע שקיים כבר מאות שנים. תהליך הלבנת הון יכול להתבצע בדרכים שונות, כמו למשל באמצעות עסקאות מקרקעין. משרד המשפטים האמריקני מעריך שעד 300 מיליארד דולר מלבינים מדי שנה באמצעות עסקאות נדל"ן בארה"ב בלבד. נדל"ן מציע דרך אטרקטיבית להלבנת הון מכיוון שלרשויות אכיפת החוק יכול להיות קשה לאתר את מקור הכספים המשמשים בעסקת נכסים.
רוצים לדעת עוד על הלבנת הון על כל הסיכונים למידע נוסף לחצו כאן
